Как да инвестирам в Биткойн: Сигурни стъпки за начинаещи

Биткойн достигна трилиони долари пазарна капитализация и взе централно място в света на модерните финансови пазари. Това кара все повече хора да искат да имат частица от ограниченото количество на този нов дигитален актив и да си зададат въпроса – как да инвестирам в Биткойн.

Някои се стремят към забогатяване и очакват портфейлът им да расте заради тази нова придобивка, а други просто харесват принципите зад концепцията на Биткойн или искат да хеджират част от портфейла си с него.

Независимо от причините, поради които един инвеститор иска да закупи Биткойн, има няколко стъпки за сигурност, които задължително трябва да бъдат следвани. От намирането на сигурна крипто борса до някои основни правила за сигурност, които предпазват от неприятни ситуации и непредвидени загуби.

В тази статия ще преминем стъпка по стъпка през процеса на инвестиране в Биткойн и най-важните въпроси около него.

Как се намира сигурна крипто борса

Криптовалутите са нова група инвестиционни активи и екосистемата около тях тепърва се изгражда. Ранният етап е съпроводен с рискове и по това отношение е централен въпросът за крипто борсите. И по-конкретно, как да се намери сигурна крипто борса, където средствата на инвеститора са в безопасност. Затова когато се говори за процеса по инвестиране в Биткойн, задължително трябва да се тръгне от това как да се разпознае сигурната крипто борса. Тя има няколко отличителни белега, които сега ще бъдат представени.

Поради локалния характер на тази статия, ще говорим за процеса от гледната точка на инвеститора, който се намира на територията на Европейския съюз. В този контекст, на първо място трябва да се погледне дали съответната крипто борса има лиценз и регулация от Европейския съюз.

Тук основните точки са две. Първо – да е регистрирана като доставчик на услуги за криптовалути съобразно регламента MiCA (съкратено от Markets in Crypto-Assets Regulation). И второ, да е регулирана от надзорен финансов орган на някоя държава членка на Европейския съюз. За България например това е Комисията за финансов надзор, но още тук е важно да се отбележи, че повечето крипто борси имат лицензи в други държави. И ако очаквате да намерите крипто борса специално под надзора на КФН, най-вероятно няма да откриете такава.

След като се уверите, че борсата има нужния лиценз да оперира на територията на ЕС, обърнете внимание на това как тя съхранява средствата си и по-конкретно, дали е публикувала доказателство за активите, които държи. На английски ключовата дума е proof of reserves. Този термин и този подход на прозрачност придобиха популярност след фалита на голямата крипто борса FTX през 2022 година. Проверката не се нуждае от задълбочени познания и анализ на блокчейн адреси, достатъчно е да се погледне дали има официални изявления по темата от съответната крипто борса.

Тази проверка може да бъде последвана от един по-широк преглед на историята на борсата – имала ли е проблеми в миналото, кой екип стои зад нея, дали случайно някой от създателите не е имал проблеми със закона. И тук не е нужно впускане в дълбоки разследвания – един бърз преглед на няколко източника би дал ясна представа.

Желателно е да се обърне внимание и на това дали са налични основни настройки за сигурност като двуфакторна автентикация (2FA). Липсата на подобен слой за сигурност е огромен червен флаг и колкото по-рано се получи уверение, че тази настройка е налична – толкова по-добре.

Ако искате да надградите вашия анализ на крипто борса отвъд сигурността и повече към удобството – прегледайте какви са таксите (при покупка, при теглене, спредове), дали се поддържат SEPA преводи в евро и доколко съществува и е отзивчив отдела по обслужване на клиенти (направете примерно запитване).

Процесът по инвестиране в Биткойн не свършва, а само започва с намирането на борса.

Как да инвестирам в Биткойн: стъпка по стъпка

Предстоящото кратко ръководство за закупуване на Биткойн цели да даде ясна представа за основните стъпки за процеса и да намали вероятността за допускането на грешки.

Стъпка 1: Определяне на стратегията

Най-добре е да се започне не от борсата, а от определянето на стратегията. С каква цел точно се купува Биткойн? Ако е за дългосрочно притежание (така наречения HODL в крипто жаргона), то какъв е хоризонтът на държане, какъв процент от портфейла ще е в Биткойн и на каква ориентировъчна цена бихме ребалансирали – тоест кога бихме купували и кога продавали само вследствие на цената.

Силно препоръчително е още в началото на процеса по покупка инвеститорът да си е отговорил на тези въпроси. Това ще му помогне да предотврати последващи емоционални решения, които често се оказват необмислени. Криптовалутите са много волатилни и ако не знаем какво и с каква цел купуваме, подлагаме капитала си на ненужно завишен риск.

Стъпка 2: Избор на платформа и регистрация

След като стратегията е начертана, може да се премине към изборa на платформа. Критериите за сигурност, които бяха обсъдени в първата част на тази статия, са основата, върху която стъпва изборът на платформа.

Към тях се добавят аспектите на удобството, споменати в края на първата глава от статията – такси, опции за преводи, обслужване на клиенти. Може да се обърне внимание и на броя предлагани криптовалути, както и на различни финансови услуги като стейкинг.

Стъпка 3: Верификация на акаунт и включване на опции за сигурност

Първата стъпка в новия акаунт е неговото верифициране. Трябва да се потвърди самоличността на потребителя, което става най-често чрез селфи и снимка на документ за самоличност.

Щом верификацията премине успешно, директно трябва да се активират всички възможни опции за сигурност – от двуфакторна автентикация до допълнителни слоеве за сигурност, които платформата предлага.

Стъпка 4: Захранване на акаунт с фиатна валута

Щом имате верифициран акаунт с активирани допълнителни протекции, е време да захраните акаунта с фиатна валута. Евровите преводи стават през системата на SEPA, като платформата трябва да предостави ясни стъпки за това как да се осъществи трансферът.

Някои крипто борси предлагат и превод директно с дебитна или кредитна карта, но обикновено те са съпътствани с по-високи такси.

За валути, различни от евро, отново трябва да се придържате към инструкциите, предоставени от самата платформа, а при нужда от допълнително съдействие можете да се свържете с отдела за обслужване на клиенти.

Стъпка 5: Първата покупка на Биткойн

Еврото е във вашия фиатен портфейл и предстои да си купите Биткойн с него. Щом го направите, вече сте инвеститор в крипто и вашият портфейл вече съдържа един нов и интригуващ актив. Но освен стратегия за покупката му, ще ви трябва и стратегия за съхранението му.

Стъпка 6: Изграждане на стратегия за дългосрочно съхранение на Биткойн

И така преминаваме към стъпка 6 и тук човек би се запитал: „Нали борсата вече държи моя Биткойн, за какво ми е стратегия за съхранение?“

За да се разбере тази стъпка, е важно да се знае дали притежавате ключовете към портфейла, в който се съхраняват биткойните. Борсите са “custodian”, в превод – попечител на вашето крипто. Де факто те го притежават от ваше име. Ако искате вие да имате реална собственост върху биткойните си, трябва да ги изтеглите на портфейл тип „non-custodian” – това са така наречените DeFi (от Decentralized Finance – децентрализирани финанси) портфейли.

От друга страна има топли и студени портфейли. Топлите са всички, които са онлайн. Студените портфейли са устройства като Ledger, при които няма никаква връзка между биткойн и интернет.

Когато тепърва започвате да изграждате позиция в Биткойн, едва ли бихте усетили нужда да планирате дългосрочното съхранение на вашите активи. Но щом стойността нарасне, трябва да сте наясно с избора, който правите. Ако всичките ви биткойни са в борса, се излагате на различни рискове, най-вече свързани с хакове – било то на вашия акаунт или на борсата като цяло. Затова опитните инвеститори изграждат стратегия за съхранение.

Стъпка 7: Запознаване с крипто данъците в България

Ако крипто пазарът расте, а вие държите и доизграждате вашите позиции, в даден момент портфейлът ви може да е на печалба и дори да решите да приберете част от нея.

Щом това се случи, обърнете внимание на крипто данъците. Имаме детайлна статия по темата, която си заслужава да прочетете.

Често срещани грешки при инвестициите в Биткойн

Опитът на Investclub с десетки хиляди курсисти, преминали през нашите обучения, ни е дал поглед над някои от най-често срещаните грешки на инвеститори в Биткойн. Запознайте се с тях, за да намалите шанса и вие да ги допускате.

Всъщност, ако изпълнявате стриктно дадените стъпки по инвестиране в Биткойн, вече си гарантирате защита от някои от редовните грешки като липса на стратегия за инвестиране и липса на стратегия за съхранение.

Лошите навици спрямо сигурността също са нещо, което трябва да се избягва. Освен включването на опциите за сигурност, отговорен подход е да не се влиза в съмнителни сайтове и да се съхраняват данни за различните ви акаунти внимателно.

Пренебрегването на данъците е друга често срещана грешка, която ще избегнете, ако просто следвате стъпките, описани в тази статия. И последно, но не по важност, избягвайте измамни схеми с гарантирана доходност. Ще ги познаете по това, че идват от нерегулирани платформи, предоставят невиждана на други места висока доходност и създателите им или са скрити, или нямат добра история зад гърба си.

Вече знаете отговора на въпроса „Как да инвестирам в Биткойн“. Ако искате да надградите вашите знания, изтеглете безплатния крипто речник на Investclub и научете водещите крипто термини, с които ще опознаете богатата и разрастваща се екосистема на блокчейна и криптовалутите.