Как да изберем най-добрата онлайн платформа за търговия

За да постига успех на финансовите пазари, един трейдър се нуждае от добра стратегия, ясен план и дисциплината да го следва. Но преди всичко това има един базов избор, който трябва да направи — коя онлайн платформа за търговия да избере.

На пръв поглед това е въпрос от не особено голямо значение, но именно тук се крие капана. Ако начинаещият трейдър подцени тази стъпка или изобщо пропусне да й обърне внимание, той поема огромен неосъзнат риск. Дори неговата стратегия да работи, той може да загуби своите пари, просто защото ги е поверил в грешните ръце.

Затова в тази статия ще представим една ясна и лесна за следване рамка, на база на която всеки трейдър може да избере брокер който е надежден, проверен и подходящ за неговата стратегия.

Регулация на брокера: в безопасност ли е капиталът ви

Условно можем да разделим характеристиките на брокера на няколко вида — по отношение на сигурност, на изгодни условия и на удобство. И макар и всеки вид да е значим, задължително на първо място трябва да поставим сигурността. Именно заради това започваме с въпроса за регулацията на брокера. Казано по по-разбираем начин — коя институция следи за това изрядна и надеждна ли е съответната платформа за търговия.

Защо регулаторите на онлайн платформите за търговия са важни

Сериозните брокери са обект на регулация от съответен държавен орган и важният въпрос тук е кой е този държавен орган — тоест кой е регулаторът. Следва да обясним какви гаранции получаваме от това, че брокерът е регулиран, кои са надеждните регулатори и как да избегнем някои методи на заблуда.

Регулаторите дават надеждност по няколко посоки. На първо място, щом брокерът отговаря пред тях, той е задължен да държи клиентските средства отделно от средствата за операционни дейности на дружеството. Това ограничава възможността от злоупотреба. Налично е и ограничение на ливъриджа. Друг важен аспект са компенсационните схеми — в зависимост от регулатора, ако брокерът фалира, средствата на потребителите са обект на компенсация, до лимит на дадена сума.

Водещи регулатори и компенсационни фондове

Основният български регулатор е Комисията по финансов надзор (КФН). Начинът да се провери дали даден брокер действително отговаря пред определен регулатор, за пример КФН, е първо това да се провери на сайта на брокера, но след това да се види регистрационния номер в публичния регистър на регулатора и да се потвърди, че точно това дружество е отговорно пред него.

И тук идва първата възможна уловка. Някои некоректни онлайн платформи са към авторитетен регулатор, но ви прехвърлят към някое офшорно дружество, което изпълнява услугата, и така избягват реалната регулация. Затова проверката в публичния регистър е толкова важна.

Ако регулаторът на онлайн платформата за търговия е КФН, то компенсационният фонд в случай на фалит е българският Фонд за компенсиране на инвеститорите. По последни данни на сайта на фонда, той покрива до 90% от средствата на инвеститора, като прагът на сумата е 40 000 лева (сумата все още не е обновена в евро на официалния сайт на фонда).

Някои международни брокери, обаче не са регулирани от КФН, но това не е задължително проблем. Други основни регулатори са такива, свързани с Европейския съюз.

Тук е необходимо едно бързо уточнение — на територията на ЕС действа директива, наречена MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II). Накратко, тя гласи, че щом даден брокер е под надзора на някой регулатор от ЕС, той може да оперира на цялата територия на Съюза.

Най-често срещаният регулатор сред брокерите е кипърският — CySEC (Кипър). Други по-рядко срещани, но доста строги регулатори са например BaFin (Германия), AMF (Франция) и CBI (Ирландия).

Кипърският регулатор CySEC е свързан с компенсационния фонд Investor Compensation Fund, който е способен да компенсира суми до €20,000.

След като имаме яснота с въпроса за регулаторите, време е да обърнем внимание на таксите и да видим доколко често срещаните “нулеви комисиони” не са просто маркетингов трик.

Реалните такси на платформата и заблудата на “нулевите комисиони”

Пътят към печелившия трейдинг не е лесен и едно от скритите и подценени предизвикателства са таксите. Новобранците на пазара често игнорират този фактор, понякога и подведени от становищата за “нулеви комисиони” на трейдовете, в рекламите на различните брокери. Затова сега ще очертаем основните видове такси, за които да проверите. На база на тях ще можете да сравните различни платформи и да видите коя е по-изгодна по това отношение.

Истината за нулевите комисиони

Нека първо поговорим за нулевите комисиони. Споменавайки, че в някои случаи те са подвеждащи, нямаме предвид, че те не са истина. Но най-често се случва следното. Даден брокер рекламира въпросните нулеви комисиони и печели нови клиенти, които си мислят, че разходите им за такси наистина ще са нула. Това, което обаче се случва е, че има куп други такси, за които се заплаща. И подвеждаща практика би била нулевите комисиони да са факт, но за сметка на това всички останали такси да са завишени.

Ако познаваме основните видове такси, ние ще можем да направим цялостно сравнение между онлайн платформите за търговия и да направим добър избор. Затова нека видим кои са основните такси отвъд комисионите.

Други видове такси на онлайн платформите

При търговията на финансовите пазари съществува така нареченият спред — това е разликата между цена “купува” и цена “продава”. Желателно е да видим някои основни активи и да погледнем какви са спредовете на различните платформи, за да направим сравнение.

Други такси, които трябва да проверим, са суап (overnight) такса и такса за неактивност. Първата се прилага, когато държим позиция повече от един ден, а втората — когато сме неактивни за даден период от време.

И последна, но не и по важност, е таксата за теглене на средства.

При всяко положение таксите не бива да бъдат подценявани, особено когато се стартира с малък капитал. Една от най-значимите ползи от това да изберем правилен брокер се състои именно в това, че разходите ни за такси ще бъдат под контрол.

Но дори платформата за търговия да е регулирана и да предлага изгодни условия откъм такси, ако не предлага активите и пазарите, които искаме да търгуваме, тя няма да ни свърши работа. Затова преминаваме към следващия важен аспект — покрива ли платформата вашата трейдинг стратегия.

Ако влизате на пазара с правилна подготовка, вие знаете какво ще търгувате още на най-ранния етап — при изготвянето на вашия трейдинг план.

Една от основните точки на трейдинг плана е именно какви активи ще се търгуват. В случай, че не сте наясно със значението на трейдинг плана, изгледайте видео по темата, изготвено от Симеон Петков в канала на Investclub Trading.

След като ясно сте дефинирали какви активи ще търгувате, то трябва да проверите дали съответните брокери ги предлагат.

Ако например ще търгувате акции, уверете се, че брокерът ви предлага действителни акции, а не например договори за разлика (Contracts for Difference — CFD). В случай, че искате да търгувате акции и крипто, проверете дали можете да ползвате един брокер и за двете, за да не се налага да си отваряте две отделни сметки.

Далновиден ход е да видите и някои допълнителни активи и пазари, които за момента не влизат в стратегията ви, но пък считате, че на по-късен етап биха ви били интересни — акции от развиващи се пазари, борсово търгувани фондове и други.

Обърнете внимание и на качеството на достъпа. То се отнася до това има ли определени ограничения при търгуването на дадени активи, какви са минималните обеми за търговия и други подобни характеристики.

Не е нужно да търсите платформа с максимален избор. Достатъчно е да се уверите, че има съответствие между възможностите на платформата за търговия и вашата стратегия.

Събраха се доста различни характеристики на брокерите — от регулации и такси до предлагани активи и пазари. И сравнението става по-комплексно, защото трябва да сравняваме брокерите по няколко показателя. Затова в заключителната част на тази статия ще представим един бърз чеклист — чрез него ще можете както да направите подробно и точно сравнение по най-важните показатели, така и да го извършите бързо, без да губите твърде много време.

Как да изберете онлайн платформа за търговия: бърз чеклист

Успешният трейдинг изисква систематичен подход към пазарите. Защо тогава да не изработим и систематичен подход към избора на онлайн платформа за търговия? Този чеклист има точно тази задача, защото обхваща най-важните въпроси и прави ясно сравнение между платформите.

Чеклистът ще бъде представен чрез таблица. Всеки може свободно да я адаптира и променя, ако прецени, че иска да добави още някой друг аспект за сравнение.

След като прекарате няколко платформи през този чеклист, можете да ги оцените подобаващо и да направите своя информиран избор.

Трейдингът ни дава възможност да печелим от финансовите пазари и онлайн платформата за търговия е полето, на което играем. Нужно е да имаме удобство и добри условия, за да търгуваме с комфорт и всички наши усилия да бъдат съсредоточени в следването на стратегията ни, а не в странични притеснения.

Но успехът в трейдинга няма да е възможен, ако нямаме ясен трейдинг план. За да разберете какво представлява и да видите образец на трейдинг план по модела на Симеон Петков от Investclub, натиснете долния банер и изтеглете безплатния материал.