Най-голямата банка в Швейцария се радва на огромни печалби

UBS Group AG отчете по-висока от очакваната печалба за второто тримесечие, благодарение на големия приток на клиенти и приходите от инвестиционно банкиране, което затвърждава стратегията на главния изпълнителен директор Серджо Ермоти за връщане на капитала на акционерите.

Невероятни успехи за UBS

Банката със седалище в Цюрих оповести нетна печалба от 1,1 млрд. долара, което е почти два пъти повече от прогнозите на анализаторите. Ключовото ѝ подразделение за управление на благосъстоянието регистрира нови активи за 27 млрд. долара през този период.

В перспектива UBS очаква "позитивните настроения на инвеститорите" да продължат и през третото тримесечие, като се запази инерцията при сделките с клиенти. Въпреки това банката предупреди, че изборите в САЩ и геополитическото напрежение могат да увеличат пазарната волатилност през втората половина на годината. Освен това по-ниските лихвени проценти и разместванията в клиентските портфейли могат да окажат влияние върху приходите от лихви.

Година след придобиването на Credit Suisse UBS напредва към нивата на рентабилност преди сливането, като планира да изкупи обратно акции за около 1 млрд. долара през тази година. Въпреки това, предстоящите по-строги швейцарски разпоредби могат да наложат допълнителни капиталови изисквания в размер на до 25 млрд. долара, което кара някои анализатори да спекулират, че може да се наложи банката да коригира стратегията си за изплащане.

В разговор Ермоти изрази увереност, че този сценарий няма да се осъществи. Той очаква повече яснота относно регулаторните указания до края на 2024 г. или началото на 2025 г., което ще позволи да се направи задълбочена оценка.

В усилията си за интеграция UBS постигна 42% намаление на активите на Credit Suisse, предназначени за ликвидация, от второто тримесечие на предходната година, като само през последното тримесечие те са намалени с 8 млрд. долара.

По-малката от очакваното загуба в неосновното и наследеното подразделение помогна да се смекчи недостигът в отдела за управление на благосъстоянието, където печалбата преди облагане с данъци възлезе на 871 млн. долара, което е под очакванията на анализаторите, отчасти поради по-високите възнаграждения за финансовите съветници.

Подразделението за инвестиционно банкиране надхвърли прогнозите, отчитайки печалба преди данъци в размер на 477 млн. долара за тримесечието, благодарение на увеличените приходи от глобалните пазари и банковите дейности. Приходите от консултантски услуги нараснаха с 23% на годишна база, докато основните резултати на капиталовите пазари се увеличиха с 82%, без да се включват корекциите, свързани със сливанията. Очаква се търговците на UBS да продължат да се възползват от корекциите на портфейлите на клиентите в условията на продължаваща пазарна волатилност.

Наскоро UBS консолидира услугите си за управление на благосъстоянието в ново звено и преструктурира ръководството си, като назначи Робърт Карофски за ръководител на операциите в САЩ и съуправител на благосъстоянието с Икбал Хан, който пое и ролята на президент за Азиатско-тихоокеанския регион.

Какво очаква занапред компанията

През третото тримесечие UBS очаква около 1,1 млрд. долара разходи, свързани с интеграцията, като темпът на намаляване на разходите леко ще намалее.

През юни UBS предложи на инвеститорите във фондове на Credit Suisse, свързани с фалиралия Greensill Capital, сделка за възстановяване на 90% от стойността на фондовете преди закриването им. Банката обяви, че 92% от инвеститорите са приели офертата, което спомогна за разрешаването на друг наследен проблем от придобиването.

Тъй като UBS продължава да слива двете глобални банки, през тримесечието работната ѝ сила намаля с над 3500 души, с което общият брой на служителите достигна приблизително 133 000.